• 2019年證券從業資格考試《金融市場基礎知識》過關必做1200題(含歷年真題)

    本站小編 免費考研網 2019-03-14 (0)次
    摘要 : 目錄封面內容簡介目錄第一章 金融市場體系 第一節 金融市場概述 第二節 全球金融市場第二章 中國的金融體系與多層次資本市場 第一節 中國的金融體系 第二節 中國的多層次資本市場第三章 證券市場主體 第一節 證券發行人 第二節 證券投資者 第三節 證券中介機構 第四節 自律性組織 第五節 證券市場監管...
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    目錄 封面
    內容簡介
    目錄
    第一章 金融市場體系
     第一節 金融市場概述
     第二節 全球金融市場
    第二章 中國的金融體系與多層次資本市場
     第一節 中國的金融體系
     第二節 中國的多層次資本市場
    第三章 證券市場主體
     第一節 證券發行人
     第二節 證券投資者
     第三節 證券中介機構
     第四節 自律性組織
     第五節 證券市場監管機構
    第四章 股票
     第一節 股票概述
     第二節 股票發行
     第三節 股票交易
     第四節 股票估值
    第五章 債券
     第一節 債券概述
     第二節 債券的發行
     第三節 債券交易
     第四節 債券估值
    第六章 證券投資基金
     第一節 證券投資基金概述
     第二節 證券投資基金的運作與市場參與主體
     第三節 基金的募集、申購、贖回與交易
     第四節 基金的估值、費用與利潤分配
     第五節 證券投資基金的監管與信息披露
     第六節 非公開募集證券投資基金
    第七章 金融衍生工具
     第一節 金融衍生工具概述
     第二節 金融遠期、期貨與互換
     第三節 金融期權與期權類金融衍生產品
     第四節 其他衍生工具簡介
    第八章 金融風險管理
     第一節 風險概述
     第二節 風險管理
    內容簡介 本書是證券業從業人員資格考試《金融市場基礎知識》科目的過關必做習題集(含歷年真題),本書遵循最新考試大綱的章目編排,共分為8章,并根據大綱要求及相關法律法規精選了約1200道習題,其中包括部分近年機考真題。所選習題基本涵蓋了考試大綱規定需要掌握的知識內容,側重于設計常考難點習題,并對所有習題進行了詳細的分析和解答。
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    第一章 金融市場體系
    第一節 金融市場概述

    一、選擇題(以下備選項中只有一項符合題目要求,不選、錯選均不得分)
    1下列關于金融市場分類錯誤的是(  )。[2018年12月真題]
    A.按照交易的階段劃分可以分為發行市場和流通市場
    B.按照交易活動是否在固定場所進行可以分為場內市場和場外市場
    C.按照金融工具的具體類型劃分可分為債券市場、股票市場、外匯市場、保險市場等
    D.按照金融工具上所約定的期限長短劃分可以分為現貨市場和衍生品市場
    【答案】D查看答案
    【解析】金融市場按交割方式分為現貨市場和衍生品市場;按金融資產到期期限分為貨幣市場和資本市場。

    2OTC市場是(  )的簡稱。[2018年10月真題]
    A.發行市場
    B.場內市場
    C.交易市場
    D.場外市場
    【答案】D查看答案
    【解析】OTC市場又稱場外交易市場或柜臺交易市場或店頭市場。主要是一對一交易,以交易非標準化的、私募類型的產品為主。包括區域性股權市場、券商柜臺市場、機構間私募產品報價與服務系統,私募基金市場四部分。

    3證券市場以證券發行與交易的方式實現了(  )的對接,有效地解決了資本的供求矛盾和資本結構調整的難題。[2018年9月真題]
    A.籌資與投資
    B.一級市場與二級市場
    C.發行與回購
    D.投資與并購
    【答案】A查看答案
    【解析】證券市場是有價證券發行和交易的場所,它以證券發行與交易的方式實現了籌資與投資的對接,有效地化解了資本的供求矛盾和資本結構調整的難題。

    4下列關于證券市場的說法正確的是(  )。[2018年9月真題]
    A.證券市場是證券發行和交易的場所
    B.證券市場僅指證券發行的場所
    C.證券市場是財產直接交換的場所
    D.證券市場是資本直接交換的場所
    【答案】A查看答案
    【解析】證券市場指的是所有證券發行和交易的場所,非證券金融市場則是指除有價證券以外其他金融工具發行和交易的場所。

    5資金供給者與資金需求者,如果借助金融市場直接進行相互之間資金融通,則屬于(  )。[2018年5月真題]
    A.上市融資
    B.間接融資
    C.發債融資
    D.直接融資
    【答案】D查看答案
    【解析】直接融資是指資金盈余單位通過直接與資金需求單位協議,或在金融市場上購買資金需求單位所發行的股票、債券等有價證券,將貨幣資金提供給需求單位使用;間接融資是指資金盈余者通過存款等形式,或者購買銀行、信托和保險等金融機構發行的有價證券,將其暫時閑置資金先行提供給金融機構,再由這些金融機構以貸款、貼現或購買有價證券的方式把資金提供給短缺者,從而實現資金融通的過程。

    6證券發行市場又稱(  )。[2018年3月真題]
    A.次級市場
    B.流通市場
    C.二級市場
    D.一級市場
    【答案】D查看答案
    【解析】一級市場是新金融資產的發行市場,例如股票和債券的發行市場。一級市場的主要功能是籌資,發行人通過新證券的公開或定向發行獲得資金,購買方則獲得相應的金融資產(股票或債券)。

    7間接融資與直接融資相比,投資者的收益往往會(  )。[2018年3月真題]
    A.較多
    B.一樣
    C.較少
    D.不確定
    【答案】C查看答案
    【解析】間接融資相對集中于銀行或非銀行金融機構,由于國家對金融機構的管理一般都較為嚴格,銀行自身的經營也多采取穩健方針,加上一些國家實行了存款保險制度,相對于直接融資來說,間接融資的信譽程度高,風險也相對較小,融資的穩定性較強,對應的投資者的收益也會更低。

    8典型的間接融資形式便是與(  )發生信用關系。[2018年3月真題]
    A.證券
    B.基金
    C.信托
    D.銀行
    【答案】D查看答案
    【解析】典型的間接融資是銀行的存貸款業務。因此,典型的間接融資形式便是與銀行發生信用關系。

    9下列說法正確的是(  )。[2018年3月真題]
    A.證券市場的交易對象僅限于股票,所以又稱為股票市場
    B.證券投資收益與風險成反比
    C.證券市場是價值直接交換的場所
    D.證券市場是企業支配權直接交換的場所
    【答案】C查看答案
    【解析】證券市場是價值直接交換的場所,是財產權利直接交換的場所,同時也是風險之間交換的場所。證券市場是指以股票、債券、證券投資基金等有價證券為對象的發行和交易關系的總和,主要包括股票市場、債券市場、證券投資基金市場、證券衍生品市場等。證券的風險與收益成正比關系。

    10金融市場的首要功能是(  )。[2016年3月真題]
    A.資金融通
    B.風險管理
    C.信息生產
    D.公司控制
    【答案】A查看答案
    【解析】金融市場的首要功能是資金融通。金融市場通過金融資產交易實現貨幣資金在供給者和需求者之間的轉移,促進有形資本形成。

    11證券交易市場通常分為(  )和場外交易市場。[2015年9月真題]
    A.新三板市場
    B.OTC市場
    C.A股市場
    D.證券交易所市場
    【答案】D查看答案
    【解析】我國債券交易市場分為場內市場和場外市場,場內市場即證券交易所市場。

    12金融市場以(  )為交易對象。
    A.實物資產
    B.貨幣資產
    C.金融資產
    D.無形資產
    【答案】C查看答案
    【解析】金融市場是創造和交易金融資產的市場,是以金融資產為交易對象而形成的供求關系和交易機制的總和。

    13股份制企業以讓渡一定的企業經營控制權、收益分配權和剩余索取權而獲得企業經營資金的一種方式是(  )。
    A.股票市場融資
    B.債券市場融資
    C.風險投資融資
    D.民間借貸
    【答案】A查看答案
    【解析】股票市場融資是股份制企業以讓渡一定的企業經營控制權、收益分配權和剩余索取權而獲得企業經營資金的一種方式。

    14直接融資與間接融資的區別主要在于(  )。
    A.融資信譽差異性的不同
    B.融資者自主性的不同
    C.資金需求者與供給者是否直接形成債權債務關系
    D.是否具有可逆性
    【答案】C查看答案
    【解析】直接融資與間接融資的區別主要在于資金需求者與供給者是否直接形成債權債務關系。在有金融中介機構參與的情況下,判斷是否直接融資的標志在于該中介機構在這次融資行為中是否與資金的需求者和資金的供給者分別形成了各自獨立的債權債務關系。

    15貨幣市場具有(  )的特點。
    A.期限短、風險小和流動性差
    B.流通快、數量大和風險大
    C.期限短、風險小和流動性強
    D.流通快、數量大和無風險
    【答案】C查看答案
    【解析】貨幣市場是指所交易金融資產到期期限在一年以內的金融市場。貨幣市場融通的資金主要用于短期生產周轉的需要,償還期比較短,流動性比較高,風險比較小,因此貨幣市場具有期限短、風險小和流動性強的特點。

    二、組合型選擇題(以下備選項中只有一項符合題目要求,不選、錯選均不得分)
    1證券交易所的組織形式大致可以分為(  )。[2018年3月真題]
    Ⅰ.公司制
    Ⅱ.會員制
    Ⅲ.經紀制
    Ⅳ.混合制
    A.Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ
    C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅳ
    【答案】B查看答案
    【解析】證券交易所的組織形式分為公司制和會員制兩類:①公司制的證券交易所是以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體,一般由金融機構及各類民營公司組建;②會員制的證券交易所是一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團體。

    2關于金融市場的理解,下列說法正確的有(  )。[2017年6月真題]
    Ⅰ.金融市場是金融工具轉手的場所
    Ⅱ.金融市場是資金融通的場所
    Ⅲ.金融市場揭示了金融資產的定價過程
    Ⅳ.金融市場是金融資產進行交易的場所
    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B.Ⅰ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    【答案】C查看答案
    【解析】金融市場是資金融通的市場,指以金融資產為交易對象而形成的供求關系及其機制的總和。它包含三層含義:①它是金融資產進行交易的一個有形或無形的場所;②它反映了金融資產的供求雙方形成的供求關系;③它包含了金融資產交易過程中所產生的運行機制,其中最主要的是價格(包括利率、匯率及各種證券的價格)機制。

    3按照不同標準分類,金融市場可劃分為(  )。[2017年2月真題]
    Ⅰ.貨幣市場和資本市場
    Ⅱ.現貨市場和衍生品市場
    Ⅲ.一級市場和二級市場
    Ⅳ.國內金融市場和國際金融市場
    A.Ⅰ、Ⅱ
    B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    【答案】D查看答案
    【解析】按照不同標準,金融市場有不同的分類:①按金融資產到期期限分為貨幣市場和資本市場;②按交易工具分為債權市場和權益市場;③按照發行流通性質分為一級市場和二級市場,一級市場是新金融資產的發行市場,二級市場是已發行金融資產的流通市場;④按組織方式分為交易所市場和場外交易市場;⑤按交割方式分為現貨市場和衍生品市場;⑥按金融資產的種類分為證券市場和非證券金融市場;⑦按輻射地域分為國際金融市場和國內金融市場。

    4間接融資的特點包括(  )。
    Ⅰ.資金獲得的間接性
    Ⅱ.分散性
    Ⅲ.相對集中性
    Ⅳ.相對較強的自主性
    A.Ⅰ、Ⅱ
    B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅰ、Ⅲ
    【答案】D查看答案
    【解析】間接融資的特點有:①資金獲得的間接性;②融資的相對集中性;③融資的主動權主要掌握在金融中介手中;④融資信譽的差異性相對較小;⑤全部具有可逆性(即可返還性)。

    5直接融資的特點有(  )。
    Ⅰ.直接性
    Ⅱ.分散性
    Ⅲ.融資信譽有較大的差異性
    Ⅳ.可逆性
    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    【答案】A查看答案
    【解析】直接融資的特點包括:①直接性;②分散性;③融資的信譽有較大的差異性;④部分融資方式具有不可逆性;⑤融資者有相對較強的自主性。

    6股票市場融資的特點有(  )。
    Ⅰ.無須退還本金
    Ⅱ.可以轉讓
    Ⅲ.可以退股
    Ⅳ.保證收益
    A.Ⅰ、Ⅱ
    B.Ⅰ、Ⅳ
    C.Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅲ
    【答案】A查看答案
    【解析】股票市場融資無須退還本金、售出的股票只能轉讓,不能退股,也不保證收益,但如果企業盈利,股票持有人享受企業盈余的分配權。

    7常見的直接融資方式有(  )。
    Ⅰ.銀行信用融資
    Ⅱ.商業信用融資
    Ⅲ.股票市場融資
    Ⅳ.風險投資融資
    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    【答案】C查看答案
    【解析】常見的直接融資方式主要包括股票市場融資、債券市場融資、風險投資融資、商業信用融資、民間借貸等。銀行信用融資屬于間接融資。

    8常見的間接融資方式有(  )。
    Ⅰ.銀行信用融資
    Ⅱ.消費信用融資
    Ⅲ.租賃融資
    Ⅳ.商業信用融資
    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    【答案】A查看答案
    【解析】間接融資方式包括銀行信用融資、消費信用融資、租賃融資等。商業信用融資屬于直接融資。

    9金融市場的重要性主要體現在(  )。
    Ⅰ.促進儲蓄-投資轉化
    Ⅱ.優化資源配置
    Ⅲ.風險管理
    Ⅳ.宏觀調控
    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    【答案】B查看答案
    【解析】金融市場的重要性主要體現在:促進儲蓄-投資轉化、優化資源配置、反映經濟狀態和宏觀調控。

    10二級市場的重要功能有(  )。
    Ⅰ.籌資
    Ⅱ.為已發行的金融資產提供流動性
    Ⅲ.發現資產價格
    Ⅳ.降低風險
    A.Ⅰ、Ⅱ
    B.Ⅱ、Ⅳ
    C.Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅰ、Ⅲ
    【答案】C查看答案
    【解析】二級市場有兩個重要功能:①為已發行的金融資產提供流動性。提高金融資產的流動性有利于金融資產的價值實現,從而便于發行人在一級市場銷售證券;②通過二級市場發現資產價格,從而給一級市場銷售金融資產提供價格參照。

    11下列屬于場外交易市場的有(  )。
    Ⅰ.拆借市場
    Ⅱ.期貨交易所
    Ⅲ.黃金市場
    Ⅳ.證券交易所
    A.Ⅰ、Ⅱ
    B.Ⅱ、Ⅳ
    C.Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅰ、Ⅲ
    【答案】D查看答案
    【解析】銀行信貸市場、拆借市場、外匯市場、黃金市場等市場傳統上比較松散,通常沒有固定的交易場所,也不一定有統一的交易時間。市場參與者通過電話、電報、網絡等手段進行溝通和交易,相對于交易所場內交易而言,以上這些市場通常被稱為場外市場,很多情況下也被稱為柜臺市場。

    12衍生工具的特點有(  )。
    Ⅰ.以現貨資產作為標的物
    Ⅱ.成交時需要立即交割
    Ⅲ.價格由基礎資產決定
    Ⅳ.一般表現為合約
    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    【答案】D查看答案
    【解析】衍生工具通常是指從標的資產或基礎資產派生出來的新型金融工具,一般是表現為一些合約,以相應的現貨資產作為標的物,其價格由其基礎資產的價格決定,成交時不需要立即交割,而可在未來時點交割。

    13下列屬于貨幣市場的有(  )。
    Ⅰ.股票市場
    Ⅱ.銀行間同業拆借市場
    Ⅲ.商業票據市場
    Ⅳ.大額可轉讓存單市場
    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    【答案】C查看答案
    【解析】貨幣市場,是指所交易金融資產到期期限在一年以內的金融市場,例如銀行間同業拆借市場、商業票據市場、短期國庫券市場、大額可轉讓存單市場等。

    14下列屬于交易所市場的有(  )。
    Ⅰ.拆借市場
    Ⅱ.期貨交易所
    Ⅲ.外匯市場
    Ⅳ.證券交易所
    A.Ⅰ、Ⅱ
    B.Ⅱ、Ⅳ
    C.Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅰ、Ⅲ
    【答案】B查看答案
    【解析】證券交易所、期貨交易所、期權交易所等金融市場是高度組織化的金融市場,被稱為交易所市場。

    15常見的衍生工具包括(  )。
    Ⅰ.期權
    Ⅱ.遠期
    Ⅲ.互換
    Ⅳ.債券
    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    【答案】A查看答案
    【解析】常見的衍生工具包括遠期、期貨、期權、互換等。根據標的資產的不同,衍生品可以劃分為商品衍生品和金融衍生品。

    16非證券金融市場包括(  )。
    Ⅰ.信托市場
    Ⅱ.股權投資市場
    Ⅲ.保險市場
    Ⅳ.債券市場
    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    【答案】A查看答案
    【解析】非證券金融市場,是指以有價證券以外的金融資產為對象的發行和交易關系的總和,包括股權投資市場、信托市場、融資租賃市場、外匯市場、黃金市場、保險市場、銀行理財產品市場、長期貸款市場等。

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